本(ben)網濟南訊(xun) 面對(dui)煤炭市場整體萎(wei)縮、價格持續(xu)走低(di)的(de)不利形(xing)勢，山(shan)東能源(yuan)國(guo)際物流有限(xian)公司依托能源(yuan)集團(tuan)強(qiang)大的(de)融(rong)資平臺，開展多渠道(dao)、多元(yuan)化、低(di)成(cheng)本(ben)融(rong)資，實現了集團(tuan)物流貿易(yi)領(ling)域的(de)異軍突起。今年1—4月(yue)份，實現銷(xiao)售收入68.32億元(yuan)，完成(cheng)計劃指標的(de)123%，實現利潤總額2274萬元(yuan)。

“如果目前有(you)兩份(fen)(fen)合(he)同(tong)需要履行付(fu)款，但(dan)資(zi)金(jin)結余(yu)只(zhi)夠一(yi)份(fen)(fen)合(he)同(tong)，怎么(me)辦？”自(zi)公(gong)司成(cheng)立以(yi)來(lai)，這一(yi)棘(ji)手的(de)(de)(de)(de)問題時常擺(bai)在(zai)山(shan)能國(guo)際負責人(ren)的(de)(de)(de)(de)面前。今年以(yi)來(lai)，山(shan)能國(guo)際的(de)(de)(de)(de)貿(mao)易(yi)(yi)種類涵蓋(gai)了煤(mei)炭、鋁礬土、鐵精(jing)粉等十(shi)余(yu)類，市場范圍覆蓋(gai)華(hua)(hua)(hua)北、華(hua)(hua)(hua)中、華(hua)(hua)(hua)東(dong)及(ji)華(hua)(hua)(hua)南等區域，業務逐步推開，尤其是物流貿(mao)易(yi)(yi)的(de)(de)(de)(de)激(ji)增，對交易(yi)(yi)資(zi)金(jin)的(de)(de)(de)(de)需求量(liang)大幅提升。以(yi)公(gong)司3億元的(de)(de)(de)(de)注冊資(zi)金(jin)完(wan)(wan)成(cheng)165億元的(de)(de)(de)(de)收入目標，要想保(bao)質保(bao)量(liang)地完(wan)(wan)成(cheng)任(ren)務，就必須(xu)進行融資(zi)。

“今年以來山(shan)能(neng)國(guo)(guo)際(ji)累計簽發承(cheng)(cheng)兌(dui)匯票67137萬元(yuan)，按同級企業評(ping)級水平，這需向銀行繳納保(bao)證金(jin)(jin)(jin)13427萬元(yuan)。”山(shan)能(neng)國(guo)(guo)際(ji)營銷財務處負責人說，保(bao)證金(jin)(jin)(jin)大量占用(yong)資(zi)(zi)金(jin)(jin)(jin)，且無(wu)法創造效益。而山(shan)能(neng)國(guo)(guo)際(ji)利用(yong)公司的商業信(xin)用(yong)及銀行的授信(xin)額度，開(kai)展了無(wu)保(bao)證金(jin)(jin)(jin)的承(cheng)(cheng)兌(dui)匯票及信(xin)用(yong)證簽發業務，實現(xian)了不用(yong)交保(bao)證金(jin)(jin)(jin)即(ji)可零成本(ben)融資(zi)(zi)，并將節省(sheng)下來的保(bao)證金(jin)(jin)(jin)投入其他(ta)貿易(yi)參與(yu)資(zi)(zi)金(jin)(jin)(jin)活(huo)動產生利潤(run)。今年以來，節省(sheng)財務費用(yong)開(kai)支893萬元(yuan)，真正將“死(si)錢(qian)”變成了“活(huo)錢(qian)”。

物(wu)流貿易公(gong)(gong)(gong)司資金(jin)流動快，資金(jin)風險大，銀(yin)(yin)行往(wang)(wang)往(wang)(wang)對這類(lei)公(gong)(gong)(gong)司的(de)(de)(de)融資業務審批格外嚴格。而山(shan)(shan)(shan)(shan)能國(guo)際卻能在無保證金(jin)的(de)(de)(de)情況下向客戶簽發承兌匯票，依靠(kao)的(de)(de)(de)就是其自身和(he)母公(gong)(gong)(gong)司山(shan)(shan)(shan)(shan)東(dong)(dong)能源(yuan)集團樹立(li)的(de)(de)(de)良好(hao)商業信譽。通過在財務、風險防控、資金(jin)運作及管理(li)等方面出色的(de)(de)(de)表現，山(shan)(shan)(shan)(shan)東(dong)(dong)能源(yuan)在國(guo)內外金(jin)融機構(gou)中樹立(li)了(le)良好(hao)的(de)(de)(de)商業口(kou)碑。目前(qian)，山(shan)(shan)(shan)(shan)東(dong)(dong)能源(yuan)已獲(huo)(huo)四大國(guo)有(you)銀(yin)(yin)行授(shou)信2200億(yi)元(yuan)，山(shan)(shan)(shan)(shan)能國(guo)際也已獲(huo)(huo)銀(yin)(yin)行綜合授(shou)信23億(yi)元(yuan)。

信用的(de)提(ti)升(sheng)讓山(shan)能(neng)(neng)國(guo)際可以采取更(geng)(geng)多、更(geng)(geng)靈活(huo)的(de)金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)手段進行(xing)貿(mao)易融(rong)(rong)資(zi)(zi)活(huo)動。由(you)于(yu)融(rong)(rong)資(zi)(zi)成本比辦(ban)理流(liu)動資(zi)(zi)金(jin)(jin)(jin)(jin)貸款(kuan)需(xu)負擔的(de)利息(xi)更(geng)(geng)低(di)，對(dui)確需(xu)現(xian)(xian)匯(hui)(hui)的(de)業務，山(shan)能(neng)(neng)國(guo)際創新(xin)性開展(zhan)了(le)承兌匯(hui)(hui)票再(zai)貼現(xian)(xian)業務，利用利息(xi)差實現(xian)(xian)了(le)低(di)成本融(rong)(rong)資(zi)(zi)，今年(nian)以來累計貼現(xian)(xian)承兌匯(hui)(hui)票4650萬(wan)元(yuan)，節(jie)省財務費用181萬(wan)元(yuan)。讓有(you)限的(de)資(zi)(zi)本創造出更(geng)(geng)多的(de)價值，使資(zi)(zi)金(jin)(jin)(jin)(jin)在流(liu)動中增值，山(shan)能(neng)(neng)國(guo)際積極(ji)開展(zhan)協定(ding)(ding)存(cun)(cun)款(kuan)業務，在保證資(zi)(zi)金(jin)(jin)(jin)(jin)絕(jue)對(dui)安全、不(bu)影(ying)響資(zi)(zi)金(jin)(jin)(jin)(jin)正(zheng)常(chang)調度的(de)情況(kuang)下，將資(zi)(zi)金(jin)(jin)(jin)(jin)由(you)活(huo)期存(cun)(cun)款(kuan)轉(zhuan)為協定(ding)(ding)存(cun)(cun)款(kuan)，存(cun)(cun)款(kuan)利率(lv)由(you)原來的(de)0.5%提(ti)高到(dao)1.31%，收益率(lv)達到(dao)活(huo)期存(cun)(cun)款(kuan)的(de)2.62倍。

多種靈活的支(zhi)付手段相(xiang)結合(he)，融資結構不(bu)斷優化，資金風險得到有(you)效(xiao)控制，交易成本大(da)大(da)降低(di)，山能國際嘗到了靈活融資“虛”手段帶來真效(xiao)益(yi)。今年以來，公司已累計節(jie)省(sheng)財務費用(yong)達1418萬元(yuan)。