山能(neng)財(cai)務公司(si)立足集(ji)團，服(fu)務集(ji)團，2018年實(shi)現(xian)財(cai)務創效8億元；目前正在開啟由簡單的“存貸(dai)結”向(xiang)(xiang)財(cai)務顧問、票據等金融(rong)方向(xiang)(xiang)發展——
山東(dong)(dong)能(neng)(neng)源(yuan)(yuan)集團財務(wu)(wu)有(you)限(xian)公(gong)司(si)（以(yi)下簡稱：財務(wu)(wu)公(gong)司(si)）是(shi)(shi)山東(dong)(dong)能(neng)(neng)源(yuan)(yuan)集團（以(yi)下簡稱：山能(neng)(neng)）控股的(de)非銀行金(jin)融機構，這家(jia)成立于2013年的(de)公(gong)司(si)集中了山能(neng)(neng)40%的(de)資(zi)(zi)金(jin)，年度(du)結算量高(gao)達5000億元，是(shi)(shi)名副(fu)其實的(de)資(zi)(zi)金(jin)中樞。
2018年(nian)在經濟下行(xing)壓力(li)增大的不利局面下，這家(jia)公(gong)司為山能實現財務創效(xiao)同比增長40%，走出(chu)了一條協同創新發展的道路(lu)。
它是如何做到的呢？
金融協同才有力量
1月18日，山(shan)東能源集(ji)團黨委書(shu)記(ji)、董事長李(li)位民在集(ji)團2019年工(gong)作會議上提出(chu)：“必須始(shi)終堅持把發揮協(xie)同效應(ying)、協(xie)同優勢放在集(ji)團整體利益的大局中去把握、去落實。”
這(zhe)是一番很深的領悟。
2011年3月，山能重組新(xin)汶礦(kuang)業(ye)(ye)集(ji)(ji)團、棗莊礦(kuang)業(ye)(ye)集(ji)(ji)團、淄博礦(kuang)業(ye)(ye)集(ji)(ji)團、肥城礦(kuang)業(ye)(ye)集(ji)(ji)團、臨沂礦(kuang)業(ye)(ye)集(ji)(ji)團和(he)龍口(kou)礦(kuang)業(ye)(ye)集(ji)(ji)團六(liu)家企業(ye)(ye)掛牌成(cheng)立(li)。
雖然成立(li)財務公司稍晚2年，但是(shi)財務公司的定(ding)位很明晰，那就是(shi)立(li)足(zu)集團，服務集團。
不過，自(zi)掛牌之日(ri)起，財(cai)務公司需要(yao)面對的(de)問題是(shi)，一方(fang)面要(yao)發揮(hui)好(hao)集團內(nei)部的(de)協(xie)同作用，另一方(fang)面要(yao)充分調(diao)動(dong)六家礦業集團的(de)主動(dong)性和靈活性。
六家礦業(ye)集團組建的(de)日(ri)期要遠遠早于山能，在長(chang)期的(de)發展過程中，這些礦業(ye)集團已經適(shi)應了原有的(de)管理體制，想要短時間內改變實屬不易。
但是，市場不(bu)會(hui)給(gei)山(shan)能太多(duo)的(de)(de)適應時(shi)間，隨(sui)著(zhu)煤炭形勢(shi)的(de)(de)逐步惡化(hua)，大家形成(cheng)了共識(shi)：發揮山(shan)能的(de)(de)集中統一協調作用(yong)很有必要。
由此，資金(jin)集中逐步得到六大礦業集團的(de)認可和(he)接(jie)受(shou)。
歸集資金成池
山能旗下權屬(shu)企(qi)業共(gong)約433家(jia)，涉及產業門(men)類46個(ge)，遍布16個(ge)省，5個(ge)國家(jia)，資產總額和營業收入均突(tu)破3000億元(yuan)(yuan)，利潤最高時突(tu)破200億元(yuan)(yuan)。
由(you)于(yu)權屬(shu)企業多，資(zi)金分散(san)，整體效益就沒法最(zui)大(da)程度地(di)發揮出來。
因此，李位(wei)民在(zai)多種場合提到，要發揮財務公司資(zi)源優(you)化(hua)配置職能，狠抓資(zi)金精益化(hua)管理(li)，及時(shi)調度，加強歸(gui)集(ji)，盤活存量。
成(cheng)立山(shan)能(neng)(neng)財務公司就可以把各單位的零散資(zi)金(jin)歸(gui)集統一起來，形成(cheng)山(shan)能(neng)(neng)的資(zi)金(jin)池(chi)，加(jia)強資(zi)金(jin)的集中管理(li)。這(zhe)個(ge)資(zi)金(jin)池(chi)代表山(shan)能(neng)(neng)，以山(shan)能(neng)(neng)的名義到外部市場去(qu)合(he)作，發揮協同和(he)調節(jie)盈(ying)余效應，由此無形中增(zeng)加(jia)山(shan)能(neng)(neng)的受益(yi)。
據記者了解，財務公司(si)2018年的信貸(dai)規模是90億元，權(quan)屬企業從財務公司(si)每貸(dai)出一(yi)筆款來就(jiu)會相應減少企業外部(bu)融(rong)資額度，由此(ci)可以使整個(ge)集(ji)團的信貸(dai)比降(jiang)下來，資產負(fu)債率降(jiang)下來，財務費用降(jiang)下來。
這個(ge)資金池(chi)的規模最高的時候接近(jin)200億元，低谷(gu)的時候也有30多億元。不過(guo)，資金池(chi)在一個(ge)會計年(nian)度(du)內(nei)波動性、起伏性比較大。
那么，財務(wu)公司又(you)是如(ru)何從(cong)山能整體層面上實現(xian)對權屬公司的資金管理的呢？
據介紹，財務公(gong)司主要是從資(zi)金(jin)結(jie)算(suan)、賬戶管理和預(yu)算(suan)管理這三個(ge)方面著手。結(jie)算(suan)上強(qiang)推銀(yin)企直聯，實現(xian)了對資(zi)金(jin)的即時可視，及(ji)時支付，提高(gao)了資(zi)金(jin)使(shi)用效率(lv)；改開戶審批(pi)制為備(bei)案制，把銀(yin)行(xing)賬戶納入集團監管范圍之內；通過系統(tong)管理預(yu)算(suan)支出，實現(xian)了所有支出均有預(yu)算(suan)，否(fou)則無法支付。
值得(de)一提(ti)的是，山(shan)能90%以(yi)上的資金結算(suan)都是通過財務公(gong)司(si)來完成的，年度結算(suan)量高達5000億(yi)元。
“雖(sui)然數量相當大，但是由于采用了先(xian)進的結算(suan)模式(shi)，只要權屬企業內部流(liu)程(cheng)是及時(shi)的，財務公(gong)司(si)就可以實現全部實時(shi)結算(suan)，不(bu)(bu)增加工作量，不(bu)(bu)耽誤工作，不(bu)(bu)影響流(liu)程(cheng)。”山東能源集團財務有(you)限公(gong)司(si)董事長徐立(li)波說(shuo)。
搭建過橋資金“以豐濟缺”
山(shan)東(dong)能源內(nei)蒙古盛魯電力有限公司(si)是山(shan)能一個重點發(fa)電項目。2016年啟動的時(shi)候，這家公司(si)的外(wai)部(bu)融資相當(dang)艱(jian)難。
“不(bu)是(shi)融(rong)資(zi)成本多少的問題，是(shi)融(rong)不(bu)到資(zi)金，合(he)同都簽約了(le)，項(xiang)目都啟(qi)動了(le)，需要(yao)付款的時候，融(rong)不(bu)來(lai)錢，項(xiang)目面臨下馬(ma)的危險。”徐(xu)立波說。
這個時候(hou)，財(cai)務(wu)公司(si)發(fa)揮了重要作(zuo)用，關鍵(jian)時候(hou)馳援了彈藥。據介紹，從2017年(nian)到(dao)2018年(nian)9月份，財(cai)務(wu)公司(si)累計提供4億元信貸支(zhi)持(chi)。正是這筆錢，延續了盛魯公司(si)的(de)生命，2018年(nian)9月下旬，盛魯公司(si)終于收到(dao)國家(jia)開發(fa)銀行首筆貸款。
從需(xu)要(yao)資(zi)金(jin)到國開(kai)行(xing)批下資(zi)金(jin)來，有1年的空窗(chuang)期(qi)，如果沒有前(qian)期(qi)資(zi)金(jin)接續下來，國開(kai)行(xing)的資(zi)金(jin)到不了位，這(zhe)個項(xiang)目(mu)要(yao)么下馬，要(yao)么停工。外省(sheng)的一個類似(si)的同期(qi)啟動的項(xiang)目(mu)就因為資(zi)金(jin)斷鏈而宣告(gao)失敗。
菏澤煤(mei)電和鄆城煤(mei)礦(kuang)(kuang)(kuang)是山能在(zai)2015年和2017年逐步(bu)接手過(guo)來的煤(mei)礦(kuang)(kuang)(kuang)。當時恰(qia)逢煤(mei)炭市場低迷，而改造又需要大量的資金(jin)投入，各銀行大面積抽貸(dai)，煤(mei)礦(kuang)(kuang)(kuang)發展難以為(wei)繼。
也是在這個時候，財務公司(si)分別給(gei)予這兩家煤礦20億元的信(xin)貸支持，幫(bang)助他們緩解(jie)了(le)資(zi)金(jin)壓力，渡過了(le)難(nan)關。
“我們財務公(gong)司緊跟集團重(zhong)點(dian)項(xiang)目、緊急(ji)項(xiang)目和戰略性項(xiang)目的資(zi)(zi)金(jin)(jin)(jin)(jin)需求，主動靠前，搭建(jian)過橋(qiao)資(zi)(zi)金(jin)(jin)(jin)(jin)，提供精準(zhun)金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)服務，確保集團權屬單位(wei)的資(zi)(zi)金(jin)(jin)(jin)(jin)鏈安(an)全。”徐立(li)波(bo)說。
防控風險的底線思維
山能的(de)(de)資金流量巨大(da)(da)(da)是有目共睹的(de)(de)事(shi)實，一天(tian)平均資金凈流量大(da)(da)(da)約3億元(yuan)，峰值時(shi)一天(tian)的(de)(de)凈流出(chu)就高(gao)達十幾(ji)億元(yuan)。大(da)(da)(da)進大(da)(da)(da)出(chu)是其最(zui)顯著的(de)(de)特(te)征。
財(cai)務(wu)公(gong)司是資金密集型企業，需要快速(su)運作，說不(bu)定今天資金流入，明(ming)天就是巨量(liang)的(de)支出(chu)，上(shang)午來了下午就支走了。資金進出(chu)不(bu)規律是對財(cai)務(wu)公(gong)司最大的(de)挑戰(zhan)。
因此(ci)，山能財務(wu)公司把風險(xian)防控(kong)作為(wei)公司安全運營的基礎保障(zhang)，加(jia)強內控(kong)制度和體(ti)系(xi)建設，制定靈活(huo)合理的風險(xian)管理方(fang)案，研判排(pai)查(cha)風險(xian)，找準風險(xian)控(kong)制與(yu)業務(wu)開展(zhan)的平衡點(dian)，最(zui)大限度的支持成員企(qi)業、保障(zhang)資金(jin)安全。
“我們(men)的目的只(zhi)有一(yi)個(ge)，那就是(shi)，千方百計保(bao)現金流，保(bao)授信(xin)規(gui)模，保(bao)銀(yin)行續(xu)貸(dai)，嚴(yan)防資金鏈(lian)局部斷裂，嚴(yan)防擔保(bao)圈影(ying)響，嚴(yan)防集團金融風(feng)險。”徐(xu)立(li)波說。
最近這段時間(jian)以來，晨曦(xi)集(ji)(ji)團、中融(rong)新大、大海集(ji)(ji)團等(deng)山(shan)東省內知名民營企業接(jie)連破(po)產(chan)重(zhong)組，勝(sheng)通集(ji)(ji)團債務違約等(deng)等(deng)就是因為在資(zi)金運用上出了問題。
“資金運(yun)作(zuo)要(yao)摸清底線，牢固樹(shu)立(li)底線思維，一(yi)定要(yao)把握住能源集團資金的(de)變動(dong)規律，才能運(yun)作(zuo)好(hao)這個資金，不能只看(kan)到眼(yan)前的(de)利(li)益(yi)，但(dan)凡有一(yi)個閃失，影響的(de)是集團的(de)整個信譽(yu)。信譽(yu)建立(li)起(qi)來很難，毀(hui)壞的(de)話(hua)就一(yi)夕(xi)之(zhi)間，對企業會是毀(hui)滅性的(de)打(da)擊。”徐立(li)波告訴記者，山(shan)能是3A信用評級，財(cai)務公司也具有全國銀行間同業拆借資格，目前在(zai)省內(nei)各大金融機(ji)構的(de)信譽(yu)已經(jing)樹(shu)立(li)起(qi)來了。
“非常嚴謹(jin)，非常謹(jin)慎，信得過。”這是各(ge)大金融機構對山能財務公(gong)司(si)的評(ping)價。
做大“票據池”
目(mu)前，山(shan)能(neng)財(cai)務(wu)公司在服務(wu)手(shou)段上已經由簡單的“存貸(dai)結”向財(cai)務(wu)顧(gu)問，票據(ju)等金融方向轉變發展(zhan)。眼下(xia)，山(shan)能(neng)財(cai)務(wu)公司已經聯合多家銀行嘗試開展(zhan)了(le)財(cai)務(wu)顧(gu)問業務(wu)。
不過，財務(wu)公司最想(xiang)做(zuo)票(piao)(piao)據(ju)這塊業務(wu)。記者了解到，山(shan)能(neng)的(de)票(piao)(piao)據(ju)結算(suan)量相當大，因為(wei)票(piao)(piao)據(ju)有保證金(jin)，時間長，這就為(wei)做(zuo)大做(zuo)強票(piao)(piao)據(ju)這個文章留出了空間。
目前，山能財務公司(si)已經搭建了(le)整個(ge)山能的票據池系統，2018年開(kai)始(shi)試(shi)點，截(jie)止(zhi)到2018年9月份，已經做了(le)幾十個(ge)億的嘗(chang)試(shi)，運(yun)轉(zhuan)良好。
據悉，山(shan)能(neng)財務公司票(piao)(piao)據池(chi)系統(tong)依托銀行廣泛的(de)營業網點，在當(dang)(dang)地收取票(piao)(piao)據，當(dang)(dang)地轉入票(piao)(piao)據池(chi)，當(dang)(dang)地托管，形成了全國首例“票(piao)(piao)據分散入池(chi)，額度統(tong)一管理，單(dan)一保證金”的(de)特色(se)票(piao)(piao)據池(chi)。
票(piao)據(ju)(ju)池不(bu)僅(jin)能夠管(guan)控分散(san)的票(piao)據(ju)(ju)信息(xi)，解決票(piao)據(ju)(ju)信息(xi)孤(gu)島問題，實現票(piao)據(ju)(ju)一體化(hua)管(guan)理，而且還能提高票(piao)據(ju)(ju)運作(zuo)消化(hua)效率，盤活山能沉淀資(zi)金，開展(zhan)低成本票(piao)據(ju)(ju)融資(zi)等(deng)。
這(zhe)樣，整個山能集團的(de)所有票據我(wo)們就(jiu)能掌握(wo)，就(jiu)會通(tong)盤考慮，形(xing)成一個大的(de)額度，就(jiu)會激活票據，實(shi)現體內運行，滿足權屬企業不(bu)同層(ceng)次，不(bu)同形(xing)式資金需(xu)求。
值得提及(ji)的是(shi)，山能財務公(gong)司憑借近100億(yi)元的同業(ye)授信和影響力，以“轉貼現(xian)(xian)”為突破口，采(cai)用“金融(rong)機(ji)構+財務公(gong)司+成(cheng)(cheng)員(yuan)單位”模式(shi)，為權屬(shu)企(qi)業(ye)搭建了一條快速(su)、低成(cheng)(cheng)本的融(rong)資通道，實現(xian)(xian)了由“用內(nei)部資金辦(ban)內(nei)部事情”到“用外部資金辦(ban)內(nei)部事情”的跨(kua)越。
據悉，下(xia)一(yi)步(bu)，山(shan)能(neng)財務公司還會(hui)將大(da)額存單，電子匯票(piao)，保(bao)函，福費(fei)廷(ting)，信用證(zheng)等(deng)標準(zhun)化的(de)資(zi)產(chan)，做成(cheng)質押品，形成(cheng)不(bu)同種類的(de)資(zi)金池；會(hui)擴大(da)與外部銀(yin)行(xing)的(de)合作，創新合作模式，深化挖潛創效。
專業的人干專業的事
山能財務公(gong)司給自己的定位是金融(rong)服務機構(gou)。
“我們(men)財務(wu)公司沒有錢，錢都是(shi)大家的(de)。把錢管好、用(yong)好，大家都從(cong)中受益是(shi)對財務(wu)公司最(zui)基本的(de)要求。”徐立波說，“只要在我們(men)這兒存款(kuan)(kuan)，其利率(lv)(lv)絕對不會低于(yu)外部(bu)銀行的(de)利率(lv)(lv)；貸款(kuan)(kuan)不高(gao)于(yu)市場上任何一家的(de)貸款(kuan)(kuan)利率(lv)(lv)。利差比銀行金融(rong)機構都要小。”
2018年(nian)財務公司(si)貸款(kuan)(kuan)額度是90億元，有(you)370多(duo)家權屬企業前(qian)來存款(kuan)(kuan)。徐立波說，財務公司(si)最近也在(zai)琢磨產(chan)業鏈(lian)金(jin)融，并且(qie)已經(jing)與集團(tuan)內一家貿易公司(si)進行合作(zuo)嘗(chang)試。
財務(wu)公司(si)最(zui)難做的(de)(de)是資金集中(zhong)。然(ran)而(er)，山(shan)能又不同于其他(ta)企(qi)業，山(shan)能是先(xian)有(you)(you)下(xia)屬子(zi)公司(si)后又組建(jian)的(de)(de)集團公司(si)，是自(zi)下(xia)而(er)上(shang)的(de)(de)。而(er)資金集中(zhong)的(de)(de)推(tui)動，最(zui)有(you)(you)利的(de)(de)順序是自(zi)上(shang)而(er)下(xia)。
很(hen)多人(ren)擔心，財(cai)務公司(si)把錢歸集(ji)，給其他(ta)公司(si)用(yong)了(le)。面對這(zhe)樣的(de)質(zhi)疑，山(shan)能財(cai)務公司(si)堅持(chi)用(yong)專(zhuan)業(ye)的(de)人(ren)干專(zhuan)業(ye)的(de)事，決不允許(xu)有任何違規違法的(de)行為。
為了提高員工的專(zhuan)業(ye)素養，山能財務公司要(yao)求每一名員工都必須學會分析財務報表，必須拿到銀行、證券或(huo)基金從業(ye)資格證書，經常走(zou)訪客(ke)戶單(dan)位，及時掌握第一手資料，確保貸前調查、貸中(zhong)審查、貸后管理的獨立性(xing),連貫性(xing)，做到盡職免責(ze)。
“雖說我們是山東(dong)能源集團(tuan)的(de)二級(ji)單位，但是運(yun)作(zuo)的(de)是整(zheng)個集團(tuan)的(de)資金，不能出(chu)一(yi)絲一(yi)毫的(de)差錯(cuo)。安全性(xing)(xing)肯定是第一(yi)位的(de)，控制好(hao)風險，之(zhi)后才能考慮流(liu)動性(xing)(xing)和效益(yi)。”徐立(li)波說。
